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在扎實推進公募基金行業費率改革，穩步降低公募基金行業綜合費率的大背景下，代銷機構和基金公司等紛紛主動求變，切實讓利投資者，以推動公募基金行業長期健康發展。 近日，招商銀行宣布將全面推行代銷公募基金買入費率一折起的優惠政策，涵蓋線上線下全渠道、基金品種全品類以及認申購等費率類型。 就此，創金合信基金相關負責人表示，此舉不僅顯示了招行積極爭取客戶的意愿，也表明了其希望通過降低費用來提升市場占有率的決心。他認為，在招行基金買入費率全面一折起的引領下，其他代銷機構有望跟隨，各類代銷渠道的基金費率或將呈現進一步下調的趨勢，且各代銷機構將不斷提升服務質量和創新能力，促進基金行業高質量發展。 近些年互聯網平臺市場占有率有了較快的發展，費用一折是其獲客的一大利器，而銀行過去希望憑借專業的基金優選和有價值的服務來贏得客戶。當下，費率一折拉齊了基金申購端的費率水平，銀行不僅可以繼續依靠體系化的服務留住依賴決策型和輔助決策型客戶，而且可以憑借品牌優勢和賬戶優勢等吸引自主決策型客戶。 創金合信基金相關負責人認為，此前多家銀行均推出過降低代銷基金費率的舉措，但均是限定產品范圍、限定優惠時間或申購方式等。這可能是傳統代銷和創新代銷不同的組織方式造成的。從有限嘗試，到全面一折，說明招行已完成了代銷組織方式的變革，能夠響應客戶需求，增強客戶粘性，從而增強市場競爭力。 他同時強調，片面強調降費未必能更好地改善基民的投資體驗，專業的投資能力和服務能力，也是基民需要的。以客戶為中心，為客戶擰干毛巾里的水，而不是擰斷毛巾，畢竟賺錢效應和實現財富管理目標才是客戶的投資目的。 據悉，創金合信基金一直以來高度重視與各銷售渠道的協同，并積極推動與渠道的一體化合作，以便更好地堅持以客戶為中心，客戶利益優先。在推動與渠道的一體化合作方面，創金合信基金旗下各類產品布局較為完備，定位清晰，可以較好地滿足不同渠道和客戶的配置需求。從推薦客戶買基金到基于客戶需求提供合適的產品和專業的金融服務，基金公司和渠道只有共同攜手，將產品業績和陪伴都做好，提升客戶的投資獲得感，才能實現產品規模的穩定增長，共同譜寫公募基金普惠金融的新篇章。 |
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