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當前，電信網絡詐騙、虛假金融廣告等經濟詐騙行為花樣繁多，危害極大。為增強消費者識別、防范經濟詐騙的能力，民生信用卡中心化身“打假小能手”，收集梳理了幾類詐騙案例，為廣大消費者揭露金融詐騙把戲、剖析犯罪套路，讓“李鬼”們無處遁形!
圖片來源：中國銀行業協會 1.冒充司法機關工作人員詐騙 黃某接到自稱公安局工作人員打來的電話，稱有人以黃某的名義開了一張銀行卡，里面有58萬元存款，涉嫌洗黑錢，要把情況上報法院。之后，一名自稱法院工作人員的人致電黃某，稱為保證資金安全，需要黃某把錢轉到法院指定賬戶。黃某撥打114查詢，發現剛剛的來電號碼與某法院的總機號碼一致，將90萬元轉入指定賬戶導致被騙。 案件啟示：司法機關、公安機關辦理案件有固定工作流程，不會僅通過電話通知案件當事人，也不會要求當事人進行轉賬匯款。如有疑問應立即報警。 2.虛構“退稅”、“退改簽”詐騙 劉女士購車后不久，接到當地來電，稱其新車購置稅應按5繳納，結果按10繳納了，故需將多繳的稅款退還。因對方描述的購車情況屬實，且車主姓名、購買車型、時間等詳細信息完全正確，劉女士來到銀行ATM，準備按照對方的指示輸入所謂的“稅單編號”和自己身份證后五位，進行所謂的“賬戶信息確認”。經銀行工作人員的提示，才恍然大悟，避免被騙。 案件啟示：對各種優惠、退稅政策應向國家主管單位核實，如遇疑問應立即向公安機關報案。 3.編造虛假信息詐騙 喜愛音樂類節目的王某接到一條短信，稱是國內一檔正在盛行的音樂類節目組發來的，祝賀他獲得了“場外抽獎活動”大獎，要求他支付保證金及稅款。王某激動萬分，按照對方指示給對方匯了款，等了幾個月“獎品”也杳無蹤跡，才發現被騙。 案件啟示：接到中獎等信息時，應提高警惕，不要輕信中獎內容，相信“天上不會掉餡餅”，如遇疑問應立即向公安機關報案。 4.網絡購物詐騙 李某在一次網絡購物后，接到自稱商家的電話，稱所購商品下架，要為其退款。需要李某通過ATM進行銀行卡驗證，由商家操作退款。李某按照對方指示操作后發現自己卡里的現金被全數轉走。 案件啟示：網絡購物時，應注意：盡量使用正規網購平臺購買商品;如發現網站要求支付預付金、手續費、退款等情形時，應主動與網站客服人員聯系，謹慎操作;如發現網站有不法行為應立即向公安機關報案。 5.以金融機構或銀行工作人員名義詐騙 陳某接到某銀行發送的短信，稱陳某網銀盾牌口令即將過期，要求陳某登陸網站升級。陳某信以為真，登陸了短信提供的網址并輸入了個人信息，導致賬戶中的數十萬元被轉走。 案件啟示：收到金融機構的短信號碼發送網銀或系統升級信息時，應通過金融機構官方網站、客服電話等方式核對相關信息，不輕易點擊短信鏈接，防止登陸虛假網站被騙。 |
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