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證券行業由于在市場研究能力、資產配置能力、創新產品設計、綜合金融產品服務領域具備核心優勢,后續如何展業受到了行業高度關注。而其中,投資顧問是金融行業十分重要、普遍的崗位。民眾證券自成立以來,依照行政監管和自律規范的要求,以服務為導向,在智能投顧、大數據應用、深度學習、平臺戰略等領域的探索,推出了四大產品線。
廣義的智能投顧,是指通過IT的手段或用人工智能的一些算法解決金融領域的一系列效率的問題,進而提高效率和自動化水平。而狹義的智能投顧則指線下理財顧問的線上化,即把線下理財顧問一系列工作實現線上化、互聯網化,尤其實現自動化,這其中會用一些人工智能的方式提高效率。而目前我們提到的“智能投顧”,基本上是指狹義的智能投顧。 雖然智能投顧不能做到真正的個性化配置,但是相較于北美、歐洲等發達國家市場,亞太地區對智能投顧產品的接受度更高。這就為未來智能投顧在中國的進一步發展就奠定了很好的基礎。 據悉,民眾證券成立于1995年,成立20多年以來,作為證券投顧行業的先行者,民眾證券一直在探索尖端科技與傳統客戶服務之間的完美平衡。民眾證券鉆研智慧投顧領域已有多年,通過資產組合理論相關的算法來搭建數據模型和后臺算法,為投資者提供智能化和自動化的資產配置建議。 同時,民眾證券率先通過移動互聯網技術,將傳統投顧服務細分,提出微服務概念,并完成了微投顧服務的規劃與基礎建設。憑借短線、中線、長線三個維度,短線錦囊、操盤先鋒、策略調研、私人訂制四條產品線為基準。以產品網絡的形式,成功覆蓋了投資者對于證券咨詢服務的系統需求。 其中,短線錦囊以事件來驅動投資方向,直擊政策風向指標,聚焦市場前沿熱點為基本研究理由;操盤先鋒按照公司資金量化研究股池為研究基礎股池,再依據公司投資顧問在不同行情下的的擇時能力,及不同的交易策略風格進行匹配;策略調研依據上市公司研報跟蹤,主攻個股基本面為主,以公司的財務數據研究為底層,分析上市公司盈利能力、償債能力、營運能力及所屬行業的成長性等四個研究維度;私人管家產品采取的是專案訂制,封閉式模式的服務方式,由公司組織投資顧問團隊不定期進行上市公司調研并出具調研報告,同時制定投資計劃書。 |
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