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作為農(nóng)村金融、普惠金融的主力軍,農(nóng)信機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣戰(zhàn)線長(zhǎng),面臨著內(nèi)部經(jīng)營(yíng)、外部競(jìng)爭(zhēng)等諸多壓力。同時(shí)農(nóng)信機(jī)構(gòu)多法人體系帶來的業(yè)務(wù)架構(gòu)和技術(shù)架構(gòu)也存在著復(fù)雜性,這給農(nóng)信機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控帶來了不同于其他商業(yè)銀行的新挑戰(zhàn)。

近日,邦盛科技中標(biāo)甘肅省農(nóng)村信用社聯(lián)合社以下簡(jiǎn)稱:甘肅省聯(lián)社實(shí)時(shí)反欺詐與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)項(xiàng)目。作為甘肅省聯(lián)社業(yè)務(wù)風(fēng)控體系的重要組成部分,該系統(tǒng)將支持跨渠道、跨產(chǎn)品、多實(shí)體的反欺詐管理,通過對(duì)交易終端環(huán)境、交易特征、關(guān)聯(lián)交易、客戶行為習(xí)慣等的綜合評(píng)估,計(jì)量交易風(fēng)險(xiǎn),提高對(duì)交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控處置與事后分析能力,智能動(dòng)態(tài)地對(duì)不同特征的交易采取恰當(dāng)?shù)陌踩胧?提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。

越來越多的農(nóng)信農(nóng)商機(jī)構(gòu)正逐漸加強(qiáng)科技能力,如浙江農(nóng)信、四川農(nóng)信、江西省農(nóng)信、福建省農(nóng)信、陜西省農(nóng)信、黑龍江農(nóng)信、安徽省農(nóng)信、重慶農(nóng)商行、深圳農(nóng)商行、天津農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、江南農(nóng)村商業(yè)銀行、天津?yàn)I海農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、農(nóng)信銀資金清算中心等,都在積極推進(jìn)科技戰(zhàn)略落地進(jìn)程,不斷豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具,持續(xù)建設(shè)和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

甘肅省聯(lián)社自2005年成立以來,始終扎根甘肅本土,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)遍及城鄉(xiāng)社區(qū),是名副其實(shí)的甘肅農(nóng)村金融主力軍。目前下轄80多家法人機(jī)構(gòu),存貸款市場(chǎng)份額居全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首位。

為了滿足業(yè)務(wù)發(fā)展、監(jiān)管要求及外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì),銀行的反欺詐系統(tǒng)需要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)劃及業(yè)務(wù)需求,實(shí)現(xiàn)各個(gè)渠道欺詐行為的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、事后分析和后續(xù)處理流程,同時(shí)在不降低客戶體驗(yàn)滿意度的前提下實(shí)現(xiàn)快速、動(dòng)態(tài)和全面控制銀行交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

邦盛科技在反欺詐領(lǐng)域積累了豐富的反欺詐業(yè)務(wù)能力和系統(tǒng)建設(shè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),此次邦盛科技將協(xié)助甘肅省聯(lián)社著眼于全行級(jí)戰(zhàn)略目標(biāo),依托實(shí)時(shí)反欺詐系統(tǒng),逐步建立起完善的反欺詐監(jiān)測(cè)處理制度,在滿足監(jiān)管層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理要求的同時(shí),提升銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控能力,保障客戶資金安全。

同時(shí)通過智能學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜等核心技術(shù),實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)部署智能化監(jiān)控策略,實(shí)時(shí)智能決策,實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)金融交易,有效保障銀行業(yè)務(wù)安全。

農(nóng)信農(nóng)商機(jī)構(gòu)扎根農(nóng)村、服務(wù)地方,對(duì)增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力及有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有重大而深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)前銀行業(yè)已步入關(guān)鍵的變革時(shí)期,通過新型科技能力和建設(shè)智能風(fēng)控已成為銀行構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。

在銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下,一套效率與效果兼?zhèn)涞膶?shí)時(shí)反欺詐系統(tǒng)將使得大量的潛在風(fēng)險(xiǎn)得以防控,邦盛科技正積極參與到更多金融機(jī)構(gòu)塑造未來的過程中,提供從技術(shù)平臺(tái)、系統(tǒng)、模型到咨詢的全棧服務(wù)能力,并日益成長(zhǎng)為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略中的重要合作伙伴。