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基金代銷機構的底牌是什么?如果說過去是銷售額，那么現階段正在向保有規模傾斜。 近年來，為了引導投資者進行長期價值投資，抑制頻繁“贖舊買新”的投資習慣，保有規模對于衡量優秀銷售機構的重要性日益凸顯。最近，中國證券投資基金業協會首次公布了“銷售機構公募基金銷售保有規模”百強名單，或將成為指導財富管理發展新的核心指標。 百強名單以“股票+混合公募基金保有規模”排序，鼎信匯金的保有規模在所有基金銷售機構中位列第71名，在證券投資咨詢機構中位列第1名，在第三方銷售機構除銀行券商以外位列第16名。 目前公募基金管理規模已經突破20萬億，受到越來越多投資者的青睞。但傳統的基金銷售模式主要遵循“贖舊買新”的老道路，頻繁操作難免讓客戶深陷“基金賺大錢，基民賺小錢或不賺錢”的魔咒。另一方面基民的年齡結構呈現年輕化態勢，互聯網服務模式以更加多元化和便捷化的特點，成為深受年輕人喜歡的全新銷售形態。 伴隨著公募基金行業的發展，鼎信匯金已經陪伴各位基金持有人走過了第9個年頭。截至2020年12月31日，鼎信匯金保有規模43.02億元，2020年，鼎信匯金持有人累計實現收益9.83億元。數據來源：鼎信匯金 相比于其他銷售平臺，鼎信匯金同步建立起了自己的差異化優勢。許多第三方代銷渠道的頭部機構，因為具有海量用戶和品牌效應，雖然很容易實現規模化，但正因為龐大的規模，也多采取“基金超市”模式，大而全，卻不夠精準，看起來選擇豐富，卻很容易讓投資者陷入盲目選擇的誤區。 實際上大部分的投資者對于海量的基金產品，只是對產品分類和業績表現有一個基礎了解，但到了投資決策階段，依然需要專業機構提供專業化的投資建議。為了解決投資者的這一困擾，鼎信匯金結合市場現狀和投資者需求，把恰當的產品推薦給恰當的投資者，同時依托投資咨詢和基金銷售的雙牌照優勢，為投資者提供更好的金融服務。 在對基金產品分析時，鼎信匯金的公募基金研究團隊從定量和定性的角度出發，評估基金經理的操作風格、擅長領域和行情，更多考慮基金經理長期業績的穩定性和風控能力，漏斗式篩選出長期業績穩定且優秀的基金產品，盡可能用自己的專業研究能力幫助投資者做好投前決策。 同時，在客戶服務上，不同基金銷售機構之間也存在差異。許多銷售機構更愿意向持有人推薦前期業績靚麗的明星基金經理管理的產品，這使得明星基金經理的產品規模越來越大，操作的難度也直線上升;更關鍵的是，市場不同時期的投資邏輯是不一樣的，短期的超高業績不能代表未來的長期業績，跟風明星產品，很容易讓持有人買在短期的高點，影響持有人的投資體驗。 鼎信匯金在客戶服務上，則通過多元的形式與客戶溝通交流，幫助客戶提高投資意識和投資能力，同時，也會依據市場變化情況，及時與持有人溝通，鼓勵客戶長期持有，避免基金賺大錢，而客戶賺小錢或不賺錢，鼎信匯金也在日積月累的過程中取得客戶信任，形成良好的口碑效應。 當然，短期來看，銀行、券商在基金銷售業務中仍然占據主導優勢，因為他們具有天然的客戶群眾基礎，更容易把原有客戶轉化為公募基金持有人。鼎信匯金未來也將繼續擴大平臺優勢，進一步提升業務質量和品牌影響力，助力公募基金行業的長久發展。 |
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